GARANTÍAS DE CONSUMO

GARANTÍAS DE CONSUMO

¿Qué ofrecemos en FGA Fondo de Garantías?

Un modelo flexible de garantías que cuenta con una cobertura de pérdidas esperadas o inesperadas contra el riesgo de crédito de un portafolio, bajo un esquema de coberturas colectivas. Una garantía de consumo es el modelo que permite al intermediario financiero aumentar la colocación de créditos, disminuir el riesgo y rentabilizar la operación de su negocio.

Modelo de garantías de primeras pérdidas

A través del modelo de cobertura buscamos apoyar a nuestros clientes en mitigar su riesgo de crédito y rentabilizar la operación de financiación. Así funciona el modelo de garantías colectivas:

El usuario toma el crédito o hace uso del cupo que previamente ha sido otorgado.

El cliente tomará el valor de servicio de fianza que sea acordado por las partes

Un porcentaje de lo recaudado sobre el valor de servicio de fianza, conformará la reserva para respaldar la pérdida esperada de la cartera de crédito.

Cuando el intermediario financiero evidencie el incumplimiento del pago de la deuda por parte del usuario, podrá hacer exigible la garantía que respalda el crédito con el objetivo de dejar en saldo cero la obligación.

Después de pagar la obligación, FGA Fondo de Garantías continuará el proceso de reporte y cobranza al usuario.

A través del modelo de cobertura buscamos apoyar a nuestros clientes en mitigar su riesgo de crédito y rentabilizar la operación de financiación. Así funciona el modelo de garantías colectivas:

El usuario toma el crédito o hace uso del cupo que previamente ha sido otorgado.

El cliente tomará el valor de servicio de fianza que sea acordado por las partes

Un porcentaje de lo recaudado sobre el valor de servicio de fianza, conformará la reserva para respaldar la pérdida esperada de la cartera de crédito.

Cuando el intermediario financiero evidencie el incumplimiento del pago de la deuda por parte del usuario, podrá hacer exigible la garantía que respalda el crédito con el objetivo de dejar en saldo cero la obligación.

Después de pagar la obligación, FGA Fondo de Garantías continuará el proceso de reporte y cobranza al usuario.

Beneficios de las garantías que ofrecemos en
FGA Fondo de Garantías

Beneficios para intermediarios:

Una solución flexible adaptable a tus necesidades.

Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas.

Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso.

El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo a la hora de aprobar los créditos.

La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura.

Beneficios para usuarios de las garantías:

Si cuentas con un respaldo tendrás la posibilidad de acceder a créditos con la garantía de FGA Fondo de Garantías para hacer realidad tus sueños.

Rápida aprobación del crédito con un mayor monto y plazo.

Accedes a un crédito formal, construyendo tu historial crediticio para seguir obteniendo mejores créditos, evitando los modelos informales.

No requieres de un codeudor.

Aprobación de tu crédito en el punto de venta, ya sea virtual o presencial.

Beneficios para intermediarios:
Una solución flexible adaptable a tus necesidades.
Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas.
Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso.
El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo a la hora de aprobar los créditos.
La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura.
Beneficios para usuarios de las garantías:
Si cuentas con un respaldo tendrás la posibilidad de acceder a créditos con la garantía de FGA Fondo de Garantías para hacer realidad tus sueños.
Rápida aprobación del crédito con un mayor monto y plazo.
Accedes a un crédito formal, construyendo tu historial crediticio para seguir obteniendo mejores créditos, evitando los modelos informales.
No requieres de un codeudor.
Aprobación de tu crédito en el punto de venta, ya sea virtual o presencial.

Razones para elegir a FGA Fondo de Garantías

Te presentamos algunos argumentos de por qué elegir a FGA Fondo de Garantías como tu aliado de confianza:


Experiencia: liderazgo y experiencia en el mercado en diferentes sectores.

Respaldo: reputación y fortaleza de los accionistas.

Innovación: desarrollo de productos vigentes y a la vanguardia como nuestra garantía 100% digital.

Seguridad: garantizamos seguridad de la información bajo una infraestructura tecnológica idónea.

Calificación: contamos con la calificación de Fitch Ratings, agencia internacional de calificación crediticia.

Servicio: brindamos un servicio de calidad, con herramientas y un equipo humano experto.

Experiencia: liderazgo y experiencia en el mercado en diferentes sectores.

Respaldo: reputación y fortaleza de los accionistas.

Innovación: desarrollo de productos vigentes y a la vanguardia como nuestra garantía 100% digital.

Seguridad: garantizamos seguridad de la información bajo una infraestructura tecnológica idónea.

Calificación: contamos con la calificación de Fitch Ratings, agencia internacional de calificación crediticia.

Servicio: brindamos un servicio de calidad, con herramientas y un equipo humano experto.

Garantía digital

  • Nos adaptamos al ecosistema digital de nuestros clientes, vinculando el sistema de Garantía Digital al proceso de otorgamiento de créditos.
  • Contamos con soluciones disruptivas integradas a las fábricas de créditos de los intermediarios financieros, como verificación de identidad digital, inmaterialización y transferencia, y digitalización de documentos.
  • Reducción de tiempos en los procesos de pagos de garantías, gestión de seguridad de la información financiera de los clientes y custodia digital de documentos.
  • Crecimiento y rentabilización de las operaciones de crédito bajo criterios de seguridad y calidad de la información estipulados por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Fitch Ratings afirma la calificación corto plazo F1+ y cambia la perspectiva de estable a positiva

En FGA Fondo de Garantías contamos con la calificación de Fitch Ratings, una de las tres principales calificadoras a nivel mundial.

Calificaciones

Largo Plazo           AA-(col)
Corto Plazo           F1+(col)

Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Las calificaciones nacionales “AA” denotan expectativas de muy bajo riesgo de incumplimiento en relación con otros emisores u obligaciones en el mismo país. El riesgo de incumplimiento difiere sólo ligeramente de los emisores u obligaciones con las más altas calificaciones del país.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

  • Líder en su nicho de mercado
  • Modelo de negocio concentrado
  • Rentabilidad amplia pese a coronavirus
  • Portafolio altamente líquido y conservador

“FGA Fondo de Garantías S.A. (FGA)es una empresa dedicada al afianzamiento de créditos de consumo en el país. El perfil de negocio se beneficia de una posición privilegiada con respecto a empresas que proveen productos financieros similares que tiene barreras de entrada altas y en los que FGA es el líder dentro de su nicho de mercado. Además, FGA mantiene ventajas competitivas que le ayudan a sostener su liderazgo. No obstante, la escala operativa es pequeña en el mercado colombiano y  frente a estándares internacionales”,

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Oculto

Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Corto plazo: F1+

Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Largo plazo: AA-
Las calificaciones nacionales “AA” denotan expectativas de muy bajo riesgo de incumplimiento en relación con otros emisores u obligaciones en el mismo país. El riesgo de incumplimiento difiere sólo ligeramente de los emisores u obligaciones con las más altas calificaciones del país.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Factores clave de calificación
  • Líder en su nicho de mercado
  • Modelo de negocio concentrado
  • Rentabilidad amplia pese a coronavirus
  • Portafolio altamente líquido y conservador

“FGA Fondo de Garantías S.A. (FGA) es una empresa dedicada al afianzamiento de créditos de consumo en el país. El perfil de negocio se beneficia de una posición privilegiada con respecto a empresas que proveen productos financieros similares que tiene barreras de entrada altas y en los que FGA es el líder dentro de su nicho de mercado. Además, FGA mantiene ventajas competitivas que le ayudan a sostener su liderazgo. No obstante, la escala operativa es pequeña en el mercado colombiano y frente a estándares internacionales”

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Afiliados

Afiliados a


Algunos de nuestros clientes

Contacta a nuestros gerentes de negocio

 

Zona Cundinamarca / Bogotá

Johana Neira Cabrera
Gerente Bogotá

Teléfono fijo: (601) 7477568 Ext: 170
Celular: 310 277 2009
Calle 90 No. 19A – 49 Of. 702. Bogotá

Iván Ricardo Bautista Bermeo
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (601) 747 7568 Ext: 181
Celular: 315 631 0157
Calle 90 No. 19A – 49. Of. 702. Bogotá

Diana Farías
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (601) 7477568 Ext: 179
Celular: 310 272 5166
Calle 90 No. 19A – 49. Of. 702. Bogotá

Zona Antioquia / Resto del país

Sara Roldán Montoya
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (604) 448 0900 Ext: 134
Celular: 310 507 7472
Carrera 43A No. 19 – 17. Medellín

Luz Eugenia Quintero Jaramillo
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (604) 448 0900 Ext: 124
Celular: 315 460 2603
Carrera 43A No. 19 – 17. Medellín

Contacta con nuestros gerentes de negocio

Oculto

Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.

Perspectiva: Positiva

Para conocer el informe completo

Haz clic aquí

Zona Cundinamarca / Bogotá

Johana Neira Cabrera
Gerente Bogotá

Teléfono fijo: (601) 7477568 Ext: 170
Celular: 310 277 2009
Calle 90 No. 19A – 49 Of. 702. Bogotá

Iván Ricardo Bautista Bermeo
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (601) 747 7568 Ext: 181
Celular: 315 631 0157
Calle 90 No. 19A – 49 Of. 702. Bogotá

Diana Farías
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (601) 7477568 Ext: 179
Celular: 310 272 5166
Calle 90 No. 19A – 49. Of. 702. Bogotá

Zona Antioquia / Resto del país

Sara Roldán Montoya
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (604) 448 0900 Ext: 134
Celular: 310 507 7472
Carrera 43A No. 19 – 17. Medellín

Luz Eugenia Quintero Jaramillo
Gerente de Negocio

Teléfono fijo: (604) 448 0900 Ext: 124
Celular: 315 460 2603
Carrera 43A No. 19 – 17. Medellín

Preguntas frecuentes

Oculto

Somos una entidad especializada en el servicio de garantías, es decir, respaldamos el cumplimiento de las obligaciones de los créditos que otorgan las empresas con las que tenemos convenios, como bancos, cooperativas, cajas de compensación, empresas del sector retail, fintechs, entre otros.

Actuamos como un fiador institucional que respalda créditos de consumo, educativos, de libranza, de libre inversión, créditos digitales, entre otros; a través de nuestra línea de negocios “Soluciones FGA”.

¿Qué es FGA Fondo de Garantías y cómo funciona?

Somos una entidad especializada en el servicio de garantías, es decir, respaldamos el cumplimiento de las obligaciones de los créditos que otorgan las empresas con las que tenemos convenios, como bancos, cooperativas, cajas de compensación, empresas del sector retail, fintechs, entre otros.

Actuamos como un fiador institucional que respalda créditos de consumo, educativos, de libranza, de libre inversión, créditos digitales, entre otros; a través de nuestra línea de negocios “garantías de consumo”.

¿Qué beneficios tengo con las garantías de FGA?

  • Una solución flexible adaptable a tus necesidades.
  • Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas.
  • Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso.
  • El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo a la hora de aprobar los créditos.
  • La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura.

¿FGA Fondo de Garantías presta dinero o hace créditos?

Nuestra compañía no presta dinero ni hace créditos. Somos una entidad especializada en el servicio de garantías, es decir, respaldamos los créditos que otorgan las empresas con las que tenemos convenios.

¿Qué es el valor de servicio de fianza o comisión?

Es el valor que paga el cliente para que FGA le sirva como fiador en el acceso al crédito y que cobra la entidad que lo otorga (nuestros aliados).

En caso de realizar el pago de un crédito antes del plazo pactado, ¿FGA realiza devolución del valor del servicio de fianza?

En este esquema no hay posibilidad de devolución del valor de servicio de fianza por pronto pago de la obligación, ya que este es el pago por el servicio para acceder al crédito. El valor cobrado es por hacer uso de la garantía y ser un instrumento para facilitar el acceso al crédito, no por la vigencia de este en el tiempo.

¿Cómo puedo acceder a la Garantía de FGA?

Para tener el respaldo de FGA Fondo de Garantías, debe acudir a uno de los intermediarios de crédito con los que tenemos convenio y preguntar por nuestra garantía. Asimismo, es preciso señalar que FGA no interfiere en la gestión del otorgamiento de los créditos que realizan nuestros aliados, ni es competente para conocer del manejo que las entidades dan a las solicitudes de crédito que recibe (como variables de plazo, tasa, entre otros).

Contáctanos

Queremos atender tus requerimientos de una forma oportuna y eficiente, por eso ponemos a tu disposición diferentes opciones de contacto que nos permitirán entender mejor tu necesidad de información. Selecciona la más indicada.

IMPORTANTE: FGA FONDO DE GARANTIAS S.A solicita su autorización para dar tratamiento a los datos personales de identificación/contacto que suministra a través de la presente plataforma. Estos datos serán utilizados con la finalidad de mantener una comunicación efectiva orientada a solicitar más información sobre la petición presentada, ayuda requerida por el cliente, y verificar posteriormente la percepción de éstos frente a las soluciones propuestas, las medidas de mejoramiento adoptadas y las novedades de nuestros servicios. Nuestra Política de Tratamiento de Información Personal puede ser consultada aquí. Los derechos que como titular de datos personales le asisten podrá ejercerlos a través del correo electrónico info@fga.com.co