GARANTÍAS CREDITICIAS
¿Qué ofrecemos en FGA Fondo de Garantías?
Un modelo flexible de garantías que cuenta con una cobertura de pérdidas esperadas o inesperadas contra el riesgo de crédito de un portafolio, bajo un esquema de coberturas colectivas. Una garantía crediticia es el modelo que permite al intermediario financiero aumentar la colocación de créditos, disminuir el riesgo y rentabilizar la operación de su negocio.
Garantizamos la cartera de consumo y microcrédito en los 32 departamentos del país.
Modelo de garantías de primeras pérdidas
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A través del modelo de cobertura buscamos apoyar a nuestros clientes en mitigar su riesgo de crédito y rentabilizar la operación de financiación. Así funciona el modelo de garantías colectivas: |
El usuario toma el crédito o hace uso del cupo que previamente ha sido otorgado.
El cliente tomará el valor de servicio de fianza que sea acordado por las partes
Un porcentaje de lo recaudado sobre el valor de servicio de fianza, conformará la reserva para respaldar la pérdida esperada de la cartera de crédito.
Cuando el intermediario financiero evidencie el incumplimiento del pago de la deuda por parte del usuario, podrá hacer exigible la garantía que respalda el crédito con el objetivo de dejar en saldo cero la obligación.
Después de pagar la obligación, FGA Fondo de Garantías continuará el proceso de reporte y cobranza al usuario.
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A través del modelo de cobertura buscamos apoyar a nuestros clientes en mitigar su riesgo de crédito y rentabilizar la operación de financiación. Así funciona el modelo de garantías colectivas: |
El usuario toma el crédito o hace uso del cupo que previamente ha sido otorgado.
El cliente tomará el valor de servicio de fianza que sea acordado por las partes
Un porcentaje de lo recaudado sobre el valor de servicio de fianza, conformará la reserva para respaldar la pérdida esperada de la cartera de crédito.
Cuando el intermediario financiero evidencie el incumplimiento del pago de la deuda por parte del usuario, podrá hacer exigible la garantía que respalda el crédito con el objetivo de dejar en saldo cero la obligación.
Después de pagar la obligación, FGA Fondo de Garantías continuará el proceso de reporte y cobranza al usuario.
Beneficios de las garantías que ofrecemos en
FGA Fondo de Garantías
Una solución flexible adaptable a tus necesidades.
Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas.
Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso.
El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo y no le suma más tiempo a tu proceso de aprobación de crédito.
La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura.
Si cuentas con un respaldo tendrás la posibilidad de acceder a créditos con la garantía de FGA Fondo de Garantías para hacer realidad tus sueños.
Rápida aprobación del crédito con un mayor monto y plazo.
Accedes a un crédito formal, construyendo tu historial crediticio para seguir obteniendo mejores créditos, evitando los modelos informales.
No requieres de un codeudor.
Aprobación de tu crédito en el punto de venta, ya sea virtual o presencial.
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Una solución flexible adaptable a tus necesidades. |
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Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas. |
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Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso. |
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El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo y no le suma más tiempo a tu proceso de aprobación de crédito. |
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La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura. |
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Si cuentas con un respaldo tendrás la posibilidad de acceder a créditos con la garantía de FGA Fondo de Garantías para hacer realidad tus sueños. |
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Rápida aprobación del crédito con un mayor monto y plazo. |
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Accedes a un crédito formal, construyendo tu historial crediticio para seguir obteniendo mejores créditos, evitando los modelos informales. |
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No requieres de un codeudor. |
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Aprobación de tu crédito en el punto de venta, ya sea virtual o presencial. |
Razones para elegir a FGA Fondo de Garantías
Te presentamos algunos argumentos de por qué elegir a FGA Fondo de Garantías como tu aliado de confianza:
Experiencia: liderazgo y experiencia en el mercado en diferentes sectores.
Respaldo: reputación y fortaleza de los accionistas.
Innovación: desarrollo de productos vigentes y a la vanguardia como nuestra garantía 100% digital.
Seguridad: garantizamos seguridad de la información bajo una infraestructura tecnológica idónea.
Calificación: contamos con la calificación de Fitch Ratings, agencia internacional de calificación crediticia.
Servicio: brindamos un servicio de calidad, con herramientas y un equipo humano experto.
Experiencia: liderazgo y experiencia en el mercado en diferentes sectores.
Respaldo: reputación y fortaleza de los accionistas.
Innovación: desarrollo de productos vigentes y a la vanguardia como nuestra garantía 100% digital.
Seguridad: garantizamos seguridad de la información bajo una infraestructura tecnológica idónea.
Calificación: contamos con la calificación de Fitch Ratings, agencia internacional de calificación crediticia.
Servicio: brindamos un servicio de calidad, con herramientas y un equipo humano experto.
Garantía digital
- Nos adaptamos al ecosistema digital de nuestros clientes, vinculando el sistema de Garantía Digital al proceso de otorgamiento de créditos.
- Contamos con soluciones disruptivas integradas a las fábricas de créditos de los intermediarios financieros, como verificación de identidad digital, inmaterialización y transferencia, y digitalización de documentos.
- Reducción de tiempos en los procesos de pagos de garantías, gestión de seguridad de la información financiera de los clientes y custodia digital de documentos.
- Crecimiento y rentabilización de las operaciones de crédito bajo criterios de seguridad y calidad de la información estipulados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
En FGA Fondo de Garantías contamos con la calificación de Fitch Ratings, una de las tres principales calificadoras a nivel mundial.
Calificaciones
Largo Plazo AA(col)
Corto Plazo F1+(col)
Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.
Perspectiva: Estable
Para conocer el informe completo
Muy alta fortaleza financiera. La capacidad de empresas aseguradoras con esta calificación para el cumplimiento de pólizas y otras obligaciones contractuales, es muy fuerte. Para estas compañías, los factores de riesgo son modestos y se espera que el impacto de entornos económicos y/o de negocios adversos sea muy bajo.
Perspectiva: Estable
Para conocer el informe completo
FGA se dedica al afianzamiento de créditos de consumo en el país. El perfil de negocio se beneficia de una posición privilegiada frente al de empresas que proveen productos financieros similares, puesto que existen barreras altas de entrada y FGA se ha consolidado como líder en su nicho de mercado. Además, mantiene ventajas competitivas que le ayudan a sostener su liderazgo. No obstante, la escala operativa es pequeña en el mercado colombiano y frente a estándares internacionales. Pese a ser un modelo de negocio que genera concentración en aliados grandes, en especial en bancos nacionales, para Fitch es positivo que la empresa se esfuerce en diversificar su cartera en tipos de convenios diferentes con proveedores de créditos de monto bajo y compañías de tecnología financiera (fintechs).
Para conocer el informe completo
Oculto
Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.
Perspectiva: Positiva
Para conocer el informe completo
Corto plazo: F1+
Las calificaciones “F1+” indican la más fuerte capacidad de pago oportuno de los compromisos financieros en relación a otras entidades u obligaciones en el mismo país. En la escala de Calificación Nacional de Fitch, esta calificación es asignada al más bajo riesgo de incumplimiento en relación a otros en el mismo país. Cuando el perfil de liquidez es particularmente fuerte, un “+” es añadido a la calificación.
Perspectiva: Estable
Para conocer el informe completo
Largo plazo: AA
Muy alta fortaleza financiera. La capacidad de empresas aseguradoras con esta calificación para el cumplimiento de pólizas y otras obligaciones contractuales, es muy fuerte. Para estas compañías, los factores de riesgo son modestos y se espera que el impacto de entornos económicos y/o de negocios adversos sea muy bajo.
Perspectiva: Estable
Para conocer el informe completo
Factores clave de calificación
FGA se dedica al afianzamiento de créditos de consumo en el país. El perfil de negocio se beneficia de una posición privilegiada con respecto a empresas que proveen productos financieros similares ya que existen barreras altas de entrada y FGA se ha consolidado como líder dentro de su nicho de mercado. FGA mantiene ventajas competitivas que le ayudan a sostener su liderazgo. No obstante, la escala operativa es pequeña en el mercado colombiano y frente a estándares internacionales. Pese a ser un modelo de negocio que genera una concentración en grandes aliados, en especial en bancos nacionales, para Fitch es positivo que FGA se esfuerce en diversificar su cartera en diferentes tipos de convenios con proveedores de créditos de bajo monto y empresas de Fintech.
Para conocer el informe completo
Afiliados
Algunos de nuestros clientes
Contacta a nuestros gerentes de negocios
Selecciona la zona donde te encuentras ubicado haciendo clic en el mapa y conoce los datos de tu gerente de negocios.
Zona Norte:
Luis Miguel Usma Trujillo
Director negocios de zona
Teléfono fijo: (604) 448 09 00 Ext 136
Correo: lmusma@fga.com.co
Carrera 43A No. 19 – 17. Medellín
Zona Sur:
Diana Farías
Directora negocios de zona
Teléfono fijo: (601) 7477568 Ext: 179
Correo: dfarias@fga.com.co
Calle 90 No. 19A – 49. Of. 805. Bogotá
Testimonios de nuestros clientes
Líneas de crédito que respaldamos:
Preguntas frecuentes
¿Qué es FGA Fondo de Garantías y cómo funciona?
Somos una entidad especializada en el servicio de garantías, es decir, respaldamos el cumplimiento de las obligaciones de los créditos que otorgan las empresas con las que tenemos convenios, como bancos, cooperativas, cajas de compensación, empresas del sector retail, fintechs, entre otras.
Actuamos como un fiador institucional que respalda créditos de libranza, libre inversión, retail, motos, educativo, microcréditos y tarjetas de crédito, a través de nuestras garantías crediticias.
¿Qué beneficios tengo con las garantías de FGA?
- Mitiga el riesgo de crédito.
- Aumentas los volúmenes de colocación de créditos a clientes nuevos en el sistema financiero.
- Una solución flexible adaptable a tus necesidades.
- Rentabilización de la línea de crédito mediante el pago de operaciones incumplidas.
- Nuestra plataforma tecnológica y sistemas informáticos, se adaptan a tus esquemas, garantizando la seguridad de la información en todas las fases del proceso.
- El proceso para ti y tus clientes es mucho más sencillo gracias a nuestra garantía digital, que elimina el papeleo a la hora de aprobar los créditos.
- La garantía FGA Fondo de Garantías no computa con la tasa de usura.
Atención de PQRS
Queremos atender tus requerimientos de una forma oportuna y eficiente, por eso ponemos a tu disposición nuestro formulario de PQRS que nos permitirá entender mejor tu necesidad de información.
